USDC是什麽？USD Coin（USDC）穩定幣有什麼特別之處？

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Last Updated on 2023年11月13日 by Lens

USD Coin （USDC） 作為加密貨幣市場的第二大穩定幣，其在數位資產領域的應用日益廣泛。 與其他數字資產如Bitcoin和Ethereum不同，USDC以其價格的穩定性而脫穎而出，成為許多投資者和用戶選擇的理想工具。 然而，任何數字資產都有其優點和缺點，讓我們深入瞭解USDC的利弊，以全面瞭解其在市場中的地位和潛在風險。

USDC 的背景介紹

USDC（USD Coin）的崛起可以追溯到其合規性發行的基礎。 自2018年問世以來，USDC的市值和交易量一直在不斷攀升，目前已經達到558億美元，位居穩定幣市場的第二位，僅次於市場佔有率最高的穩定幣USDT。 這種快速崛起的背後主要得益於USDC的合規性和透明度。

USDC是由區塊鏈支付公司Circle和加密貨幣交易所Coinbase共同發行的，每一個USDC的背後都有一美元的儲備金。 發行商Circle是一家在美國持有執照的金流服務商，並受到監管公司的監管。 為保證透明度，每月的美元儲備都由排名前5的會計公司Grant Thornton LLP進行公開認證。 這種基於真實資產的背書和透明的審計過程使得USDC在市場中贏得了廣泛的信任。

USDC的成功也為其發行商Circle贏得了聲譽，進一步鞏固了市場地位。 為了進一步擴大其業務範圍，Circle宣佈將推出歐元穩定幣——Euro Coin，簡稱EUROC。 與USDC相似，EUROC同樣是受到監管的真實資產穩定幣，每一個流通中的幣都對應等值的法幣儲備金。 這一舉措表明瞭Circle對合規性和透明度的承諾，併為全球使用者提供更多元化的數位資產選擇。

USDC的崛起得益於其堅實的合規基礎、透明度和受監管實體的支持，這些因素使其在穩定幣市場中迅速嶄露頭角。

USDC 與 USDT 的比較

USDC和USDT作為真實資產穩定幣在穩定幣市場中佔據著前兩名的位置，它們有著一些顯著的異同點。

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共同點

真實資產支援

  • 無論是USDC還是USDT，它們都是以真實的資產作為支持的穩定幣。 每個USDC都有一美元的儲備金，而USDT的支持資產涵蓋了多種資產類型。

廣泛應用

  • 兩者都廣泛應用於加密貨幣市場，成為數字資產交易中的主要流通貨幣。 它們都在各大交易所得到了廣泛的使用和接受。

不同點

發行實體

USDC

  • 由Circle和Coinbase這兩家公司共同發行，兩者都是在美國持有執照的實體，受到監管公司的監管。

USDT

  • 由Tether公司發行，是穩定幣的先驅，但相較於USDC，其發行實體的監管和透明度程度較低。

透明度

USDC

  • 以透明度著稱，每月的美元儲備都由排名前5的會計公司Grant Thornton LLP進行公開認證。 這種透明度為使用者提供了更高的信任度。

USDT

  • 雖然作為最早的穩定幣之一，但關於其資產儲備的透明度一直存在爭議，相較於USDC，其透明度較低。

儲備資產組成

USDC

  • 以現金和短期債券為主要儲備資產，相對較為簡單清晰。

USDT

  • 其支持資產包括了多種類型，涵蓋了法定貨幣、其他數字資產等，這使得其資產組成相對較為複雜。

市值和交易對

USDT

  • 作為穩定幣的始祖，市值目前為660億美元，支援的交易對最多，依然在市場上佔據主導地位。

USDC

  • 市值逐漸攀升，目前為558億美元，雖然相對USDT在市值上稍遜一籌，但由於透明度和合規性的優勢，市場接受度正在逐漸增加。

USDC和USDT在市場上各自有著獨特的優勢，用戶選擇時通常會考慮到透明度、合規性、儲備資產的清晰度以及所支援的交易市場的廣度。

USDC價格幅度變化

USDT 一年價格幅度變化與歷史最高、最低價格，By CoinGecko

USDC 一年價格幅度變化與歷史最高、最低價格，By CoinGecko

通過觀察上述兩張圖表，我們可以深入瞭解USDT和USDC的價格浮動情況。 儘管這兩者都是與美元挂鉤的穩定幣，理論上最佳的匯率應該是1：1，但實際情況卻展現出一些有趣的特徵。

USDT的價格浮動

  • 初始不穩定性
    • 在USDT剛剛發行的初期，其價格浮動相對不穩定，匯率最高達到1.32，最低甚至接近0.57，呈現出較大的波動性。 這可能是因為市場對於首個穩定幣的接受度和信任度需要時間來建立。
  • 市場波折
    • 在經歷了市場波折后，USDT的價格浮動逐漸趨於1。 這可能是由於Tether公司採取了一系列措施來提高其透明度和合規性，以回應市場對於其資產支持的疑慮，增加使用者信任。
  • 相對平穩
    • 近一年來，USDT的價格相對平穩，波動幅度較小。 這表明市場對於USDT的接受度逐漸增加，投資者對其穩定性的信心也在提高。

USDC的價格浮動

  • 價格波動較小
    • 與USDT相比，USDC從發行至今的價格波動相對較小。 匯率的歷史最高為1.17，最低為0.89，漲跌幅都控制在15%以內。 這表明USDC在市場上展現出更加穩定的特性。
  • 震蕩下的穩固
    • 即使在市場發生較大震蕩的情況下，USDC能夠穩固維持其匯率。 這可能歸因於其透明的資產儲備和合規性發行，使得投資者對USDC的信任度較高。

儘管USDT和USDC在初期都經歷了一些價格波動，但隨著時間的推移，它們分別採取了不同的策略來維護其穩定性。 USDT通過市場波折后的透明度提升逐漸趨於1，而USDC則以相對較小的波動和穩固的匯率表現出更高的穩定性，使得投資者更加信任其價值。

USDC的特別之處

USDC相較於其他穩定幣在市場上有一些特別之處，這使得它在用戶中贏得了廣泛認可和使用。

1.發行商受正規金融監管

USDC的發行方，Circle和Coinbase，在2015年和2017年分別成為第一和第三個從紐約州金融服務部（NYDFS）獲得BitLicense的企業。 這意味著它們獲得了在紐約進行虛擬貨幣活動的官方許可。

Circle還通過了美國金融犯罪執行局（FinCEN）的註冊登記，取得了MSB牌照，使其能夠合法合規地提供貨幣服務。 這一嚴格的監管使得投資者對USDC的實力和合法性更有信心。

2. 審計透明

USDC的審計工作由全球前五的會計公司Grant Thornton LLP負責。 從2018年10月開始，他們每月出具USDC的會計報告，確保了USDC的資金儲備在特定的銀行帳戶中，受到長期監控和定期審計。

高透明度的審計工作讓投資者對USDC的資金監管有了更清晰的了解，從而提高了投資者的信心。

3. 交易靈活快速

USDC在全球範圍內都能實現快速的匯款和支付，使得投資者只需擁有冷錢包和網路訪問許可權，即可實現即時結算。

USDC使用的是以太坊鏈，使得在鏈上所有人都能輕鬆實現代幣的轉移，不論資金量大小，只需支付相對較低的手續費，即可快速完成交易。

投資者可以通過Circle的帳戶直接1：1兌換美元，類似於開放式基金，而Circle方會銷毀等額的USDC，減少供應量。 這種靈活性和快速性增加了用戶在加密世界中進行交易的便利性。

USDC之所以備受歡迎，是因為其發行商受到正規金融監管，具備審計透明度，而且在全球範圍內實現了交易的靈活性和快速性。 這些特點讓投資者更加安心，使得USDC成為穩定幣市場中的重要參與者。

USDC的多重用途

對沖加密貨幣市場的價格波動

投資者可以選擇將USDC與其他加密貨幣搭配組成投資組合。 在加密市場價格波動劇烈時，選擇持有價格相對穩定的USDC有助於保護投資本金。

代表其他資產的定價基準

USDC作為新數位資產的定價基準，類似於台幣對美元的匯率。 這種基準定價機制使得在快速發展的加密貨幣市場中，新幣種和舊幣種的轉換關係更加清晰，幫助投資者做出更明智的決策。

代表投資和負債

USDC的價格穩定性常被用于代表債務、或者股權和基金投資。 在全球投資和負債發生在不同地區甚至不同次元的情況下，USDC可以作為連接兩個節點的紐帶，將其轉換為同一計價方式，防止因演算法差異導致的損失或增加負債。

跨國匯款和支付

使用USDC可以在幾分鐘內支付到地球上的任何國家和地區。 這種在鏈上的世界不受現實界限的限制，大大加速了跨國匯款和支付的速度。 此外，USDC也逐漸被接受用於實際支付，減少了與傳統銀行轉帳相比的處理時間和費用。

全球眾籌

創業公司和非營利性組織可以接受USDC進行資金募集。 這種用法的興起使得資金提供方無需通過銀行轉帳，而且資金接收方無需費心計算募集的資金是否足夠。 USDC的點對點交易機制使得整個過程更加透明和高效。

USDC不僅是加密貨幣市場中的穩定幣，更是一種靈活、安全且多功能的數字資產，為投資者和商家提供了更多選擇和便利。

USDC的優點和缺點

USD Coin （USDC） 的優點和缺點

優點

價格穩定

USDC的基本功能是保持穩定的價值，這使其在市場上脫穎而出。 價格穩定性增加了使用者的信任，鼓勵更多用戶採用USDC作為數字資產的一部分。

無縫的價值交換

由於其速度和穩定性，越來越多的個人選擇使用USDC進行支付。 其無縫的價值交換使得日常支付和轉帳變得更加便捷。

更多交易所上市

隨著USDC的廣泛接受，越來越多的交易所開始上市USDC。 這產生了雪球效應，使更多人接觸到USDC，進而推動了每日使用者的增加。

可贖回性

個人可以隨時贖回USDC，並將資金轉入他們的銀行帳戶。 USDC的背後是美元和等值的美元計價資產，這建立了一種安全感和信任感。

用於去中心化金融

USDC正被廣泛用於去中心化金融，特別是借貸協定。 個人可以將其USDC借出，並獲得被動回報。

抵禦價格波動的盾牌

在加密貨幣市場波動劇烈時，許多人將其資產交易到USDC等穩定幣，以抵禦負面的價格波動，保護其價值。

弊端

不一定是有利可圖的投資

USDC等穩定幣並不是因為其價格有望升值而被購買的，而是因為其價格保持穩定。 相比之下，像Bitcoin等加密貨幣可能更吸引那些尋求投資升值的投資者。

非完全現金支援

USDC和其他穩定幣存在爭議，因為它們的穩定性並非完全由現金支援。 近期對USD Coin資產的披露顯示，一些公司債券等風險投資也在支援USDC的資產，可能導致潛在的風險和損失。

競爭激烈

在穩定幣市場上，USDC是目前市值第二大的穩定幣，但穩定幣之間的競爭激烈。 由於這些資產不會升值，對於尋求新的穩定幣的客戶興趣可能減少。 因此，USDC需要建立重要的夥伴關係和進行投資，以保持增長並吸引更多使用者。

USDC總結

在探討USD Coin的優點時，我們注意到其價格穩定、無縫的價值交換、交易所上市增多、可贖回性、去中心化金融應用和抵禦價格波動的優勢。 這些特點使得USDC成為數位資產領域中備受歡迎的穩定幣。 然而，我們也認識到USDC並非完美，存在不一定有利可圖的投資、非完全現金支持和市場競爭激烈等缺點。 在評估USDC時，投資者和使用者需權衡其穩定性與潛在的風險，以做出明智的決策。

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