比特幣為什麼有價值?比特幣價值基礎是什么?

近期,比特幣行情持續上漲,價格連創新高,繼突破每枚27000美元的關口後,27日晚最高觸及28323美元。比特幣成為疫情下絕對受益的明星資產,時隔三年,再次迎來一波牛市。這篇投資入門教學將圍繞比特幣的概念、投資價值、價值基礎、交易方式和交易風險等內容,教朋友們正確認識比特幣,成功入門。

第一部分:比特幣是什麼?

2008年11月,中本聰(Satoshi Nakamoto,比特幣開發者兼創始者)率先提出比特幣概念;2009年1月,比特幣正式誕生。比特幣依據特定演算法,通過大量的網路節點的計算產生,總量有限,具有稀缺性。

比特幣(Bitcoin),又被稱為比特金,是一種P2P形式的虛擬的加密數位貨幣,由電腦生成的系列複雜代碼組成,擁有2100萬的固定總量,不能隨意增發,不依靠特定貨幣機構發行。比特幣沒有集中發行方,不受地域限制,可以全世界流通,也不屬於任何國家或金融機構。

第二部分:比特幣為什麼有價值,比特幣的價值基礎

貨幣被普遍認為有四個作用:交換媒介、價值尺度、支付手段、價值存儲,貨幣的存在形式也經歷了四個階段:實物貨幣,貴金屬貨幣,紙幣,電子錢。比特幣本質上屬於一種虛擬的網路加密數位貨幣,它的出現形成了一個去中心化的支付系統,不但具有傳統貨幣的價值作用,還存有獨特的個體價值作用。

比特幣的買家遍佈全球,在美國和日本,比特幣被認作是股票一類的投機性的長期投資。在委內瑞拉和阿根廷,比特幣被認作是類似黃金的價值儲存手段。比特幣從誕生到現在,價格已經上漲數萬倍,因為比特幣不能隨意增發,固定總量的稀缺性,給了投資者操作的價值支撐。總的說來,比特幣具備以下六大價值特性。

A:稀缺性和儲值性

比特幣總量恒定,按照開發者訂立的協議,供應上限為2100萬個,且產量每四年減少一半,2140年全部開採完畢。時至今日,由於駭客攻擊和持有者忘記等各種原因,已經有幾百萬個比特幣永久遺失。

比特幣的數量和黃金總量一樣,供應非常有限,無法增發和超發,不會隨意貶值。隨著人類財富的增長,比特幣由於它的稀缺性,也會越來越值錢。

B:耐用性和避險性

紙幣會遭受物理或外力等多種破壞,但比特幣避免了這類損傷。比特幣雖有可能被遺失,但不會被銷毀,資料記錄依舊保持在區塊鏈上。

比特幣由電腦生成的一串串複雜代碼組成,可以被隔離保存在任何存儲介質,操控需要私密金鑰,外人無法獲取,只要持有者不透露私密金鑰,私人財富就不會被人奪走。

C:支付性和交易性

銀行跨國轉帳需要經過美國控制的SWIFT系統,國與國之間存在外匯管制,傳統貨幣容易受到限制。比特幣打破金融壁壘,實現了價值的自由流通,用比特幣交易,直接輸入數位位址,不經過任何管控機構。

比特幣作為由A到B的支付手段,越來越多的被用於匯款,小額結算和網上購物,消滅了大量隱性成本,減少中轉費用支出,便捷及時,提現方便。

比特幣依賴P2P網路在全世界流通,去中心化保證了它的安全與自由。持有者可以通過電腦接入互聯網進行管理,隨時隨地都能挖掘、購買、出售、收取比特幣。

第三部分: 交易比特幣的方式有哪些?

1.場外交易

場外交易,即法定貨幣交易,又稱店頭交易,櫃檯交易,是場內交易的對稱,指在交易所之外用法幣直接與比特幣進行交易的行為。

優點

A:點對點交易更靈活,過程簡單方便。購買者把現金打給持有者,持有者把幣打到購買者錢包。

B:錢和幣直接交易,不需要存放網路平臺,客觀上避免了因為駭客入侵而造成的損失。

缺點

A:買賣雙方互不瞭解,交易基於精神約束,承擔著極高的信用風險。

B:投資資金需求總量大,眾多散戶無法承受。

2. 比特幣交易平臺

比特幣交易平臺,是指以比特幣為特定物件的協力廠商安全交易保障平臺。如火幣網,就是知名大型數位貨幣交易平臺。

優點

A:平臺集中買賣雙方,讓他們處於同一場景,成交速度快,成交量大。

B:平臺資訊豐富,突破時間和空間的局限,節省了流通環節,交易便捷。

缺點

A:存在風險。駭客攻擊和平臺跑路,都會給交易雙方帶來大損失。

B:全額投入,現價交易導致資金需求總量過大。

3. 比特幣CFD差價合約

CFD差價合約是買賣雙方訂立的採用保證金交易的一種關於差價的合約。交易不涉及商品和證券的實體,買方以商品價格進行買賣,賺取商品結算價和合約價的價差。如果價差為正,賣方向買方支付;如果價差為負,買方向賣方支付。CFD差價合約適合所有浮動價格的交易品種,當然包括比特幣。

優點

A:CFD差價合約採用保證金交易,不需要全額支付,減輕投資者資金壓力。假使購買1個比特幣需要28000美元,而購買1份比特幣CFD差價合約(5%保證金模式)只需1400美元。

B:雙向交易,短線操作。CFD差價合約可以多空操作,投資者既能做多,也能做空,在熊市照樣擁有獲利機會。T+0的交割制度,讓投資者可以根據價格波幅靈活建倉,增加交易頻率,提高資金使用率和流動率。

D:藉助杠杆作用,投資者以小博大,用極少數資金撬動大額交易,擴大收益空間。以十萬新臺幣(約合3555.8美元)為例,按28000美元的價格,買不了1個比特幣,但能購買2份CFD差價合約(20倍杠杆模式)。比特幣上漲300美元,通過CFD差價合約交易的投資者就能賺取600美元。

E:CFD差價合約交易不實際持有比特幣,沒有比特幣錢包,因此不用擔心被駭客攻擊而損失比特幣。

缺點

A:不實際擁有比特幣。投資者只是購買比特幣的價格,賺取的是未來結算價和當前交易價的價差,不適合長期持有。

B:交易風險較大。比特幣行情反復,價格波動大,投資者若不能合理使用杠杆,就會擴大資金風險。如果投資者沒能合理設置止損點,一旦操作失誤,可能導致重大損失,甚至爆倉提前出局。

第四部分:投資比特幣需要注意什麼?

A:注意風險管理。無論是場外交易,還是CFD差價合約交易,投資者都應該注意投資風險防範。對於平臺交易,投資者一定要選擇有實力的、安全的大型平臺。對於CFD差價合約,投資者一定要正確設置止損位,避免重大損失。

B:注意心態管理。投資比特幣最忌心態失衡,患得患失,投資者不要存有攀比心理,要學會果斷和精准判斷。

C:注意操作管理。比特幣CFD差價合約適合短線交易,投資者一定要堅持“短線是銀”的操作理念,科學把握最有利的開倉時間。

這篇投資入門教學圍繞比特幣的概念、比特幣的價值基礎、比特幣的交易方式等模組,主要介紹了比特幣是什麼,比特幣為什麼具有價值,場外交易、平臺交易和CFD差價合約交易的特徵及優缺點等內容,讓大家對比特幣和投資比特幣有了比較直觀的認識。

以上觀點僅為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險。

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