Last Updated on 2023年8月18日 by Lens
近期，比特幣行情持續上漲，價格連創新高，繼突破每枚27000美元的關口後，27日晚最高觸及28323美元。比特幣成為疫情下絕對受益的明星資產，時隔三年，再次迎來一波牛市。這篇投資入門教學將圍繞比特幣的概念、投資價值、價值基礎、交易方式和交易風險等內容，教朋友們正確認識比特幣，成功入門。
第一部分：比特幣是什麼？
2008年11月，中本聰（Satoshi Nakamoto，比特幣開發者兼創始者）率先提出比特幣概念；2009年1月，比特幣正式誕生。比特幣依據特定演算法，通過大量的網路節點的計算產生，總量有限，具有稀缺性。
比特幣（Bitcoin），又被稱為比特金，是一種P2P形式的虛擬的加密數位貨幣，由電腦生成的系列複雜代碼組成，擁有2100萬的固定總量，不能隨意增發，不依靠特定貨幣機構發行。比特幣沒有集中發行方，不受地域限制，可以全世界流通，也不屬於任何國家或金融機構。
第二部分：比特幣為什麼有價值，比特幣的價值基礎
貨幣被普遍認為有四個作用：交換媒介、價值尺度、支付手段、價值存儲，貨幣的存在形式也經歷了四個階段：實物貨幣，貴金屬貨幣，紙幣，電子錢。比特幣本質上屬於一種虛擬的網路加密數位貨幣，它的出現形成了一個去中心化的支付系統，不但具有傳統貨幣的價值作用，還存有獨特的個體價值作用。
比特幣的買家遍佈全球，在美國和日本，比特幣被認作是股票一類的投機性的長期投資。在委內瑞拉和阿根廷，比特幣被認作是類似黃金的價值儲存手段。比特幣從誕生到現在，價格已經上漲數萬倍，因為比特幣不能隨意增發，固定總量的稀缺性，給了投資者操作的價值支撐。總的說來，比特幣具備以下六大價值特性。
A：稀缺性和儲值性
比特幣總量恒定，按照開發者訂立的協議，供應上限為2100萬個，且產量每四年減少一半，2140年全部開採完畢。時至今日，由於駭客攻擊和持有者忘記等各種原因，已經有幾百萬個比特幣永久遺失。
比特幣的數量和黃金總量一樣，供應非常有限，無法增發和超發，不會隨意貶值。隨著人類財富的增長，比特幣由於它的稀缺性，也會越來越值錢。
B：耐用性和避險性
紙幣會遭受物理或外力等多種破壞，但比特幣避免了這類損傷。比特幣雖有可能被遺失，但不會被銷毀，資料記錄依舊保持在區塊鏈上。
比特幣由電腦生成的一串串複雜代碼組成，可以被隔離保存在任何存儲介質，操控需要私密金鑰，外人無法獲取，只要持有者不透露私密金鑰，私人財富就不會被人奪走。
C：支付性和交易性
銀行跨國轉帳需要經過美國控制的SWIFT系統，國與國之間存在外匯管制，傳統貨幣容易受到限制。比特幣打破金融壁壘，實現了價值的自由流通，用比特幣交易，直接輸入數位位址，不經過任何管控機構。
比特幣作為由A到B的支付手段，越來越多的被用於匯款，小額結算和網上購物，消滅了大量隱性成本，減少中轉費用支出，便捷及時，提現方便。
比特幣依賴P2P網路在全世界流通，去中心化保證了它的安全與自由。持有者可以通過電腦接入互聯網進行管理，隨時隨地都能挖掘、購買、出售、收取比特幣。
第三部分： 交易比特幣的方式有哪些？
1.場外交易
場外交易，即法定貨幣交易，又稱店頭交易，櫃檯交易，是場內交易的對稱，指在交易所之外用法幣直接與比特幣進行交易的行為。
優點
A：點對點交易更靈活，過程簡單方便。購買者把現金打給持有者，持有者把幣打到購買者錢包。
B：錢和幣直接交易，不需要存放網路平臺，客觀上避免了因為駭客入侵而造成的損失。
缺點
A：買賣雙方互不瞭解，交易基於精神約束，承擔著極高的信用風險。
B：投資資金需求總量大，眾多散戶無法承受。
2. 比特幣交易平臺
比特幣交易平臺，是指以比特幣為特定物件的協力廠商安全交易保障平臺。如火幣網，就是知名大型數位貨幣交易平臺。
優點
A：平臺集中買賣雙方，讓他們處於同一場景，成交速度快，成交量大。
B：平臺資訊豐富，突破時間和空間的局限，節省了流通環節，交易便捷。
缺點
A：存在風險。駭客攻擊和平臺跑路，都會給交易雙方帶來大損失。
B：全額投入，現價交易導致資金需求總量過大。
3. 比特幣CFD差價合約
CFD差價合約是買賣雙方訂立的採用保證金交易的一種關於差價的合約。交易不涉及商品和證券的實體，買方以商品價格進行買賣，賺取商品結算價和合約價的價差。如果價差為正，賣方向買方支付；如果價差為負，買方向賣方支付。CFD差價合約適合所有浮動價格的交易品種，當然包括比特幣。
優點
A：CFD差價合約採用保證金交易，不需要全額支付，減輕投資者資金壓力。假使購買1個比特幣需要28000美元，而購買1份比特幣CFD差價合約（5%保證金模式）只需1400美元。
B：雙向交易，短線操作。CFD差價合約可以多空操作，投資者既能做多，也能做空，在熊市照樣擁有獲利機會。T+0的交割制度，讓投資者可以根據價格波幅靈活建倉，增加交易頻率，提高資金使用率和流動率。
D：藉助杠杆作用，投資者以小博大，用極少數資金撬動大額交易，擴大收益空間。以十萬新臺幣（約合3555.8美元）為例，按28000美元的價格，買不了1個比特幣，但能購買2份CFD差價合約（20倍杠杆模式）。比特幣上漲300美元，通過CFD差價合約交易的投資者就能賺取600美元。
E：CFD差價合約交易不實際持有比特幣，沒有比特幣錢包，因此不用擔心被駭客攻擊而損失比特幣。
缺點
A：不實際擁有比特幣。投資者只是購買比特幣的價格，賺取的是未來結算價和當前交易價的價差，不適合長期持有。
B：交易風險較大。比特幣行情反復，價格波動大，投資者若不能合理使用杠杆，就會擴大資金風險。如果投資者沒能合理設置止損點，一旦操作失誤，可能導致重大損失，甚至爆倉提前出局。
第四部分：投資比特幣需要注意什麼？
A:注意風險管理。無論是場外交易，還是CFD差價合約交易，投資者都應該注意投資風險防範。對於平臺交易，投資者一定要選擇有實力的、安全的大型平臺。對於CFD差價合約，投資者一定要正確設置止損位，避免重大損失。
B：注意心態管理。投資比特幣最忌心態失衡，患得患失，投資者不要存有攀比心理，要學會果斷和精准判斷。
C：注意操作管理。比特幣CFD差價合約適合短線交易，投資者一定要堅持“短線是銀”的操作理念，科學把握最有利的開倉時間。
這篇投資入門教學圍繞比特幣的概念、比特幣的價值基礎、比特幣的交易方式等模組，主要介紹了比特幣是什麼，比特幣為什麼具有價值，場外交易、平臺交易和CFD差價合約交易的特徵及優缺點等內容，讓大家對比特幣和投資比特幣有了比較直觀的認識。
以上觀點僅為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險。
閱讀更多 >>