在台灣如何進行比特幣交易?

2020年,比特幣成為疫情下最亮眼的投資品種,在12月31日淩晨突破29000美元的高位後繼續高歌猛進,直逼3萬美元大關。 比特幣交易價格一年狂漲3倍,持有者掙得盆滿缽滿。 這篇投資入門教學將圍繞比特幣交易,介紹臺灣區域內的比特幣交易方式及操作注意事項,教朋友們如何選擇比特幣的交易途徑,成功入門。

一、在台灣如何交易比特幣?

在台灣交易比特幣主要有兩種主流方式,一種是通過虛擬貨幣交易所,一種是通過差價合約交易平臺。

1.虛擬貨幣交易所

虛擬貨幣交易所指以數字虛擬貨幣(如比特幣)為交易對象的買賣平臺或場所。 例如臺灣線上交易平臺maicoin(MAX)和BitoEX(幣托),國際大型數位元貨幣交易平臺幣安(Binance)和火幣網(Huobi)。

優點

A:交易方式多样。 比较常见的为幣幣交易方式,有些大型平臺還提供杠杆、合約和期權等交易。

B:可實際持有。 币币交易投資者花錢購買比特幣,持有者將幣打到購買者錢包。 投資者可長期持有,等待價格漲至預期後再賣出獲利。

缺點

A:全額支付。 不带杠杆的币币交易需要等額支付,投入資金需求量大,一枚要花費上萬美金,不是一般投資者可以承擔。

B:單向交易。 币币交易投資者只能做多。 如果比特幣在一定時間內上漲,則賺錢。 如果未來價格下跌,則虧錢。

C:存在風險。 投資者將比特幣存入比特幣錢包,可能面臨駭客的攻擊和入侵,導致比特幣被盜,也有可能忘記私密金鑰,導致比特幣遺失。

D:手續費高,主要包括掛單和吃單手續費。

E:在杠杠交易的情況下,從借入當天就開始計利息。

F:除了永續合約這種不需要交割的交易方式以外,其他的交易方式都需要用戶手動進行買幣和賣幣的操作,交易過程比較麻煩。

2.差價合約交易平臺

差價合約是投資者和交易商訂立的一種關於差價的合約,採用保證金的交易模式,不涉及商品和證券的實體。 投資者不實際擁有商品,購買的是商品的價格,賺取的是商品未來走勢的差價,即結算價與合約價的價差。 若價差為正,交易商用現金結算的方式,向投資者支付差額。 若價差為負,則投資者向交易商支付。 比特幣差價合約交易允許投資者在不持有比特幣的情況下,對比特幣的價格進行買賣。 全球知名經紀商有IG Markets、FXTM等。

優點

A:網路安全有保障。 差價合約交易的投資者不實際擁有比特幣,沒有比特幣錢包,不用擔心駭客攻擊造成的比特幣丟失。

B:放大投資收益。 進行差價合約交易都是杠桿交易,交易者可以借助杠桿以小博大,用少數資金撬動大額交易,擴大收益空間。 以十萬新臺幣(約合3555.8美元)為例,假使現價為28000美元,買不了1個比特幣,但可以購買2份20倍杠桿模式的差價合約,價格上漲200美元,通過差價合約交易的投資者便賺取400美元。

C:增加交易機會。 差價合約交易可以多空雙向操作,既能做多,又能做空,即便價格下跌或處於熊市,投資者也有機會獲利。 差價合約交易實行T+0交割制度,不限制買賣次數,投資者可以根據價格波動幅度,等待合適時機隨時開倉,增加投資頻率,提高資金使用效率和流動效率。

D:減少成本支出。 大多数差價合約交易商不收取手續費,點差也較低,交易成本低廉。

E:杠桿交易借入的利息是從第二天才開始計,如果當天平倉則不需要收取利息費。

缺點

A:交易方式单一。 差價合約投資者只能交易比特币合约,不實際擁有比特幣,只是購買比特幣的價格,賺取未來走勢的價差。

B:風險較高。 差价合约都是杠桿交易,比特幣價格波動大,行情反復明顯,投資者若不能合理使用杠桿,就會擴大資金風險。 如果投資者沒能合理設置止損點,一旦操作失誤,造成投資方向與行情走勢相反,可能導致重大損失,甚至爆倉提前出局。

綜合可知,如果你想購買比特幣長期持有然後等待高價賣出,可以通過虛擬貨幣交易所進行交易。 但是如果你想在不持有比特幣的情況下對比特幣的價格進行交易,建議選CFD差價合約這種交易方式。

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二、交易比特幣的注意事項

A:注意交易平臺和工具的安全性

對於選擇比特幣交易平臺的投資者,首先,要尋找有實力的大型平臺。 平臺是投資工具和入金管道,如果交易所跑路,極易造成經濟損失。 其次,要選擇安全性高的比特幣錢包。 比特幣錢包分為熱錢包(線上錢包)和冷錢包(離線錢包)兩種,如果數量多,價值大,建議使用冷錢包。 再次,避免使用非法交易工具。 多次事故證明駭客是通過獲取交易API的資訊來實施盜竊。 最後,要保管好個人私密金鑰。 比特幣只認私密金鑰,一旦遺忘私密金鑰,意味著比特幣丟失。

B:注意監管防範

比特幣是P2P形式的虛擬加密數位貨幣,並不是國家法定貨幣,比特幣是否合法,取決於各國貨幣主管部門的態度。 一旦各國政府認定比特幣非法,關閉比特幣交易平臺,短期內會帶來巨大負面影響,導致價格產生巨大波動,甚至出現崩盤局面,兌現能力也會被削弱。

C: 做好風險控制

注意使用止損/滑動止損等工具控制風險;特別是涉及到槓桿交易的操作,更要注意,且在沒有足夠信心的情況下,避免使用過高的槓桿;有些經濟商提供負數餘額保護,在選擇經紀商的時候可以選擇提供這個服務的經紀商進行交易。

這篇投資入門教學圍繞台灣比特幣交易的基本資訊,分別介紹了比特幣的交易方式及途徑,比特幣投資的注意事項,詳細列明虛擬貨幣交易所和差價合約交易平臺的優缺點,給大家形成一個初步的投資印象和較為清晰的選擇方向。

以上觀點僅為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險。