股票手續費是多少?哪間證券商手續費最低?

股票手續費是多少?哪間證券商手續費最低?如何降低手續費?等等這些問題是很多想要買股票的新手朋友想要問的。這篇文章就來給大家做解答。

1.股票手續費

其實股票手續費廣義上包含了2個費用,即證券商收取的交易手續費和政府收取的證券交易稅。狹義上是儘指證券商收取的交易手續費。

為瞭解釋方便和不引起歧義,我這裡把廣義的股票手續費稱為股票交易成本。這裡先列一個簡單的公式,即:

股票交易成本=交易手續費+證券交易稅

下面我們就分別來看看這2個費用是如何計算,對我們的交易成本有什麼影響。

1)交易手續費

在台灣,各券商的交易手續費有一個公定價,這個公訂價是0.1425%。但隨著網路發展,現在大家基本都用網路下單,這對于券商來說成本降低,再加上各券商之間的激烈競爭,各券商都使出渾身解數,提供不同的折扣活動來吸引客戶開戶。折扣是在公訂價的基礎上根據你每月的交易量大小給出不同折數。交易手續費在買進和賣出時都要收取。

那麼不同的折數對交易手續費有什麼影響呢?我們來看以下例子:

交易量 6折3折
10萬86元43元
100萬855元428元
1000萬8,550元4,275元

由此看出交易手續費對於對交易量較小、交易頻次低的投資者影響較小。但對於那些金額大且高頻交易的投資者,手續費對收益的影響還是不容忽略的。一般來說,對於大部分散戶(每月交易量低於100萬),大型券商收取的手續費在6折上下。如果是超過100萬以上的交易量,可能會給到5折或5折以下的折數。如果每月有1千萬以上的交易量,則可能會給到更低的折扣。(主流券商的手續費折數會在下文給出)

少數小型券商可給到較低的交易手續費,比如交易量在100萬以下的能給到1~3折。但選擇這類這類小型券商的話,可能會遇到一些問題。因為這類公司規模小,導致公司在研發和服務上投入有限,比如看盤軟體操作卡頓,能提供的服務較少等。因此在選擇券商開戶前,需要權衡一下利弊再決定用哪家,或者同時開幾家帳戶,體驗比較後再選擇一家自己相對滿意的作為長期交易的券商。

2)證券交易稅

證券交易稅稅率是0.3%,由於這部分費用是交給政府的,由證券商代徵,沒有折扣可言。和交易手續費不同,這個費用只在賣出時才收取。

下表總結了股票交易成本的費用類型、基本費率、收取時機及是否有折扣。

股票交易成本

費用類型

基本費率

收取時機

是否有折扣

交易手續費

0.1425%

買賣股票皆收取

各券商會給予不同折扣

證券交易稅

0.3%

僅賣出股票時收取

由證券所收取,沒有折扣

所以,股票交易成本計算公式為:

交易成本 = (買進總金額X手續費率X折扣) + (賣出總金額X手續費率X折扣) + (賣出總金額X交易稅率)

例子:

買賣股票交易成本例子

 

買進

賣出

股價

100

150

張數

1

1

總金額

10

15

手續費費率

0.1425%

0.1425%

手續費折扣

6

6

手續費小計

86

128

交易稅稅率

0

0.3%

交易稅小計

0

450

總交易成本

664

即:交易成本 = (10萬X0.1425%X60%) + (15萬X0.1425%X60%) + (15萬X0.3%)=664元

2.各家券商手續費多少?哪家券商商手續費最低?

台灣有大大小小的券商多達幾十家,這裡給大家列出了10家,包括主流的大型券商和個別的小型券商。表格裡給出了網路下單的最低折數、手續費折讓方式以及單筆最低手續費,這裡也一併總結給大家。

但是提醒一下朋友們有2點需要注意的:

1)以下表格中的網路下單可能之最低折扣是針對大部分的散戶(每月交易量低於100萬)而言的折扣,如果你每月的交易量在千萬級以上,可以和營業員另外談更低的折數。

2)券商折扣可能會不定期更改,以下數據僅供參考,建議大家開戶前再去官網查看最新的折扣活動或者諮詢營業員。

券商網路下單可能之最低折扣單筆最低手續費手續費折讓方式
玉山證券富果帳戶3.8-6折20元月退
新光證券2.8折20元(零股最低1元)日退
日盛證券6折20元(零股最低5元)月退
台新證券3折20元(零股最低5元)月退
凱基證券6折20元(零股最低1元)月退
富邦證券4-6折20元(零股最低1元)月退
元大證券5-6折20元(零股最低1元)日退
群益證券6.5折20元日退
國泰證券2.8折最低1元日退
犇亞證券1.68-3折8元日退

3.如何降低交易成本?

每次股票交易都會產生成本,算下來,交易成本為交易金額的0.5%上下。也就是說,每次交易的獲利都必須在0.5%以上,否則就會賠錢。因此要降低交易成本,除了選擇手續費相對較低的券商以外,最重要的一點建議就是降低交易的頻次。

所以,如果想要獲取最大的利潤,比較好的辦法是堅持長線的價值投資。短線交易或者當沖交易不是不可以,但是適合投資技巧比較成熟的人。因為如果投資者的獲利不穩定,可能會使得從股票交易中賺得的錢不夠或剛夠沖抵成本。

4.如果想要進行股票當沖交易,應該怎麼辦?

雖然很多投資者也知道價值投資的道理,但實際上,很多人並沒有辦法真正做到。因為價值投資最需要的就是-耐心。然而很多朋友並沒有那麼多耐心去等個三五年甚至十幾年。尤其是看到某隻股票最近暴漲就眼紅想殺入場,追求短進短出的快感。當然也確實有部分投資者依靠當沖交易股票賺得盆滿缽滿。

那麼對於這些熱衷於當沖交易的投資者,比起交易傳統股票,我會更建議交易股票衍生品,比如近年來在台灣很流行的股票差價合約CFD交易。股票差價合約CFD反映股票的價格變化並提供價格變動所帶來的盈利或虧損,但無須實際擁有股票。也就是說股票差價合約CFD的盈利或虧損同傳統股票交易一樣,是由您的買入和賣出價格的差額決定的。但股票差價合約CFD相對傳統股票交易具有很多優勢。

1.保證金交易。差價合約CFD又稱為保證金交易。即只需要投入少量保證金就可以藉助槓桿撬動大量資金,使得收益(或虧損)放大。保證金比例和槓桿倍數根據各券商有所不同,如保證金 1%、槓桿 1:100,保證金 10%、槓桿 1:10 。此外,保證金交易還提高了資金利用效率,因為只需要投入頭寸總額的一個很小比例就可以進行一筆交易。即同等的資金,傳統的股票交易只能交易一筆,但股票差價合約CFD可交易多筆。

2. 雙向交易。 交易台股多數投資者會選擇做多股票,也就是從股價上漲中獲利。如果想要做空股票,需要另外開一個股票信用交易帳戶,申請帳戶有一定的條件才能申請。且傳統的台股在放空股票方面受到的限制較多,無論是規則、費用、流動性來說都對台灣的投資者不太友好。所以台灣投資者如果想要放空股票,透過股票衍生品比如股票差價合約CFD來操作其實會是個更好的選擇。

3.開戶過程簡便快捷,一個帳戶可交易多國股票。差價合約CFD開戶十分便捷,線上完成開戶後就可馬上入金交易。多數差價合約CFD經紀商開放了包括美國、香港、英國等多國股票,投資者只需通過一個帳戶就可以進行國際股票交易。

當然你可能會對股票差價合約CFD的交易成本產生疑問,股票差價合約CFD的成本包括價差、手續費(傭金)和隔夜利息費。價差是買價和買價之間的差額,但是大多數經紀商只收取價差和隔夜費,不收取手續費,如Plus500;少數經紀商按手續費(傭金)收取,如IG。隔夜利息費是持倉過夜才會收取,對於當衝交易者來說,則沒有隔夜費。

這裡给大家介绍几家差價合約CFD經紀商,供朋友們參考選擇。

1.Plus500

 

Plus500 成立於2008年,是指數,商品,外彙和股票交易差價合約的領先提供商之一。 2014年,Plus500 在倫敦證券交易所上市,估值高達10億美元。該公司還是馬德里競技聯盟的主要贊助商。

Plus500受到全球多個金融機構的監管,包括FCA(英國金融行為監管局)、ASIC(澳大利亞證券和投資委員會)、MAS(新加坡金融管理局)、CySEC(賽普勒斯證券和交易委員會)、FMA(新西蘭金融市場管理局)、FSCA(南非金融部門行為監管局)等,資金安全性得到充分保障。

Plus500提供包括亞洲的台灣、香港、日本、新加坡、美國、英國、歐洲、澳洲、南非等多國多地區股票,槓桿高達1:300,滿足資金不足或者尋求可能的更高收益的交易者的需求。交易成本主要來自低價差,無手續費。

該數據截止至2021年5月20日11:10分

對於沒有交易經驗的新用戶,Plus500提供模擬賬戶$50,000美金供新用戶在無風險的情況下進行模擬交易。

2.FXTM

FXTM富拓受到多國金融機構監管,包括FCA(英國金融行為監管局)、CySEC(賽普勒斯證券和交易委員會)、FSCA(南非金融部門行為監管局)、FSC(毛裏求斯金融服務委員會)。

FXTM富拓提供120+ 美國股票和40+ 歐洲股票差價合約交易,美國股票固定槓桿1:10,歐洲股票固定槓桿1:3,無手續費。

3.XM

XM接受多個國家有關金融部門的多重監管,獲得了ASIC(澳大利亞證券和投資委員會)、CySEC(賽普勒斯證券和交易委員會)、DFSA(迪拜金融服務管理局)、IFSC(伯利茲國際金融服務委員會)、FSA(塞舌尔金融服务管理局)頒發或授權的牌照。

XM可交易美國、英國、德國股票,交易成本按手續費收取。

領取高達$5000的贈金!

這篇文章給朋友們介紹了股票手續費,其中包括了交易手續費和證券交易稅,也給大家介紹了一種適合當衝交易股票的金融衍生品-差價合約CFD。這2種股票交易方式並沒有哪種更好,而是哪種更適合自己。我給出的建議是,崇尚價值投資理念的朋友建議交易傳統的股票,而喜歡當衝交易的朋友建議使用衍生品來交易股票相對來說會是更好的選擇。