避險貨幣是什麼，如何交易避險貨幣？

Last Updated on 2023年9月20日 by Lens

在外匯市場，投資者會根據貨幣的不同特性，將其分為風險貨幣、避險貨幣、商品貨幣三種。其中，避險貨幣一直深受投資者的青睞。那麼避險貨幣到底是什麼，避險貨幣都有哪些，避險貨幣的特質是什麼，避險貨幣如何交易，這篇投資入門教學將圍繞這些問題進行解答，希望給大家留下一個直觀的印象。

避險貨幣是什麼

任何投資都會有風險，外匯交易亦不外如是。在外匯市場，投資者通常會選擇安全性相對較高的保值貨幣來將風險降到最低。

避險貨幣，又稱保值貨幣，指不易受到國際政治、經濟等因素的影響，可以在市場不穩定的情形下，甚至在發生金融危機和爆發戰爭的情況下，仍然保持匯率的穩定，並且不易貶值的貨幣。

在全球，瑞士法郎、美元和日元是公認的避險貨幣。避險貨幣具有長期的穩定的購買能力，可以最大限度避開貶值風險，卻並非絕對不會貶值，也會產生價格波動。在2021年第一季度，由於美日利差擴大，日元匯率下跌7.2%。

當市場不穩定或金融風險加大時，會有大量資金流向避險貨幣。投資者在選擇避險貨幣時，一定要從安全性和流動性兩個特徵來考慮。

避險貨幣的特徵

要想成為避險貨幣需要具備安全性高和流動性強兩個基本要素，而貨幣之所以成為避險貨幣主要在於能保值，能自由流動和兌換。

• 保值性強

保值性強是避險貨幣的核心特徵。避險貨幣不會輕易受到國際因素影響，可以長時間保持穩定的消費力，擁有靠譜的使用價值存儲工作能力，具備較高的安全性和穩定的匯率，雖然不能完全避開風險，卻能讓投資者在遭遇金融危機時將損失降低到最低。

• 流動性強

流動性強是避險貨幣的關鍵特徵。流動性不強的貨幣往往不能自由兌換，如果不能自由兌換，貨幣就不能成為避險貨幣。

美元、日元、瑞士法郎作為全球三大避險貨幣，就具有上述兩大特徵。

避險貨幣有哪些

目前，最為常見、最被認可的避險貨幣有瑞士法郎（瑞郎）、美元和日元。

• 美元

美元是公認的避險貨幣之王。

美國是世界第一經濟體，也是最強大的國家，美國國債的信譽支撐著美元的避險屬性。正是有了美國的國家實力和國家信用作為保障，美元才能成為全球第一的避險貨幣。在很長時間內，沒有任何一種貨幣能撼動美元的“霸主”地位。

美元是國際第一貨幣，也是世界基礎貨幣，還是全球主要金融機構的本位幣。在各國外匯儲備中，美元占比最高，在全球支付中，美元份額第一。在交易市場，大宗商品（原油）、貴金屬（金、銀）等均以美元定價，美元的升跌會影響外匯行情和商品價格。

美元信用等級高，流動性強，國際認可度高，美國政治、經濟和軍事實力強大，金融市場發達，這些因素決定了美元是實至名歸的避險貨幣。

• 瑞士法郎

瑞郎是公認的傳統避險貨幣。

瑞士（Switzerland）是永久中立國，國內政治穩定、經濟發達，社會安定，國際收支狀況良好，銀行體系健全，銀行保密制度極其嚴格，再加上瑞士央行獨立性相對較高，因此被認定為世界上最安全的地方，也被譽為全球最大的離岸金融中心。

只要發生世界經濟衰退或國際政治局勢動盪，投資者就會把資金轉向瑞郎。

• 日元

日元是公認的融資成本最低的避險貨幣。

日本曾長期作為世界第二大經濟體，也是全球最大的債權國，其經濟基礎雄厚，經濟體制成熟，科學技術先進，產業機構合理，居民消費水準高。經濟實力的強大為日元的穩定提供了堅實基礎。

自上個世紀九十年代以來，日本為刺激經濟，長期推行貨幣低利率政策，使得日元成為低息貨幣，進而成為全球融資成本最低的貨幣。長期的低息環境是日元能夠避險的直接原因。

低息日元常被用來套利交易。市場穩定時，投資者借日元換成其他貨幣進行投資，市場動盪時，投資者拋售高收益貨幣換回日元進行平倉。這種情況會導致日元在短時間內的需求上升，反而會推升日元匯率。2016年上半年，世界經濟深度調整，日元兌美元漲幅卻高達14.1%。

日元、美元和瑞郎擁有較好流動性，可以輕鬆轉換其他貨幣，是投資者規避市場風險的首要選擇。那普通投資者如何進行交易？

如何交易避險貨幣

通常可以透過線上外匯交易平台來交易與瑞郎、美元和日元相關的貨幣對。本章匯總多方資料，謹慎介紹三家大型的全球知名券商。

Plus500

Plus500，成立於2008年，是一家全球知名的專業線上CFD經紀商，提供CFD交易服務，現為倫敦證券交易所上市公司（LON：PLUS）。Plus500擁有超千萬的規模客戶，業務遍佈100餘個國家和地區，年訂單執行量可以排名全球前10。

Plus500接受多個國家的多重監管，取得了FCA（英國金融行為監管局）、ASIC（澳大利亞證券和投資委員會）、MAS（新加坡金融管理局）、CySEC（賽普勒斯證券和交易委員會）、FMA（新西蘭金融市場管理局）、FSCA（南非金融部門行為監管局）的授權牌照，其中FCA，ASIC的牌照屬於業內頂級牌照。

Plus500現有金融投資組合工具多達2000餘種，交易範圍涉及外匯、股票、指數、ETF、大宗商品、加密貨幣等產品。其中，外匯貨幣對71個。Plus500為客戶提供靈活的槓桿交易策略，槓桿比例1:5-1:300不等，最高為300倍（外匯貨幣對）。

Plus500入金方式多樣，Skrill通道能即時到賬，最低入金要求為100美元（約合2769元新臺幣）。Plus500致力於低費用交易，如出入金、傭金、存倉費、平台使用費等，均執行0費用策略。

如果對自己還沒有信心，可以先開立模擬賬戶。Plus500提供無時間限制的模擬賬戶，內有50,000美元模擬金可供新手交易者練手和積累經驗。

風險提示：请注意，差价合约是一种杠杆产品，可能会导致您的全部资金损失。交易差价合约可能不适合您。请确保您完全了解所涉及的风险。在使用我们的服务之前请考虑我们的风险披露声明和用户协议。

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XM

XM，是一家提供線上外匯交易的專業券商，年訂單執行量超24億筆，擁有ASIC（澳大利亞證券和投資委員會）、CySEC（賽普勒斯證券和交易委員會）、DFSA（迪拜金融服務管理局）、IFSC（伯利茲國際金融服務委員會）、FSA（塞舌尔金融服务管理局）授權的牌照。平台為客戶提供多達上千種的交易工具（外匯貨幣對57個），最低點差0.6起，交易零佣金，最低入金5美元，最高槓桿比例為888：1（外匯貨幣對）。

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FXTM

FXTM（富拓），是一家全球領先的外匯交易券商，業務遍佈180多個國家和地區，年交易量排名全球前30。FXTM接受FCA、CySEC、FSCA和FSC的多重監管，平臺現有金融交易工具千餘種（外匯貨幣對60個），槓桿比例1:25-1:2000，交易點差最低0點起。

避險貨幣總結

貨幣背後是國家主權信用，瑞郎、美元和日元之所以能成為避險貨幣，是與其國家政治、經濟及貨幣政策密切相關的。投資者在外匯交易時，應該理性選擇，將避險貨幣進行排序。這篇投資入門教學圍繞避險貨幣的各個方面，介紹了避險貨幣是什麼，避險貨幣有哪些、避險貨幣如何交易等內容，並講述了避險貨幣的特徵，希望幫到大家。