外匯投資入門教學,教你如何進行外匯投資

近期美元指數持續貶值,歐元兌美元、英鎊兌美元強勢拉升創年度新高,購買外匯、CFD的投資者掙得盆滿缽滿。這篇外匯投資入門教學將會围绕外匯基礎知識、外匯開戶、外匯市場走勢分析、外匯投資入門技巧等方面,教朋友們正確認識外匯投資,成功入門。

一、外匯投資入門教學:認識外匯

外匯是什麼

各國都有本國的流通貨幣,如美國境內流通美元,歐元區流通歐元,臺灣流通新台幣。本國的貨幣在外國難以流通,需要換成當地貨幣才能使用,這就叫外匯。比如臺灣人要去日本消費,就要拿手上的新台幣兌換成日元之後才能消費。貨幣與貨幣之間兌換就有一個浮動匯率(比如目前1台幣=3.362日元),這個匯率是浮動的,每天都不一樣。投資者根據貨幣的升值貶值進行投資,賺取匯率的差價,就是外匯投資。

外匯的優點缺點都有什麼

優點A:多空雙向交易,增加盈利機會。臺灣股市不能做空,這對投資者而言相當於少了一半盈利機會。而外匯投資可以多空雙向交易,獲利機會更多。

優點B:保證金槓桿交易,以小博大。以十萬新台幣為例,投資在股市也僅有等額的資金。而在外匯投資當中,因為有了槓桿的存在,十萬新台幣可以撬動100萬、甚至500萬新台幣甚至更高資金,所獲的資金收益更大,容易實現翻倉。

優點C:外匯市場24小時運轉,交易時間靈活。臺灣股市一天僅有上午幾個小時交易時間,經常因為各種原因錯過行情。而外匯投資24小時交易時間,隨時隨地隨心所欲看盤,不用擔心錯過行情、沒有行情。

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缺點A:波動性大,風險值高。外匯投資因為是全球市場交易,對於臺灣股市來說體量大了很多倍,資金流動性更大,造成了波動性更強,加劇風險值。若控制不好倉位,沒有設置止損點位,遇到單邊大行情可能會給投資者造成重大虧損。

缺點B:槓桿高,虧損可能變大。高槓桿有好處也有壞處,畢竟投資總是伴隨著風險。若操作方向相反,很可能被槓桿大倉位高導致提前離場造成嚴重虧損。

什麼是槓桿、保證金

槓桿就是讓投資者用極少的資金撬動一筆大資金,外匯投資最常見的槓桿有50倍/100倍杠杆/200倍/400倍/500倍槓桿,槓桿越大意味著相同的资金能撬動的資金越多,投資者獲利空间越大。

保證金相當於“信用交易”,是外匯交易裏面最常見最靈活的一種交易方式,當投資者支付一定數量的保證金後就可以進行外匯交易。每個外匯經紀商需要繳納的保證金由經紀商制定,通常在2%、5%、10%範圍內。

二、外匯投資入門教學:開戶

進入外匯市場,第一步也是非常重要的一步即為開戶。可以進行外匯投資的經紀商很多,市場上魚龍混雜,很多朋友不知道該如何選擇優質的經紀商,規避黑平臺。以下總結了幾點選擇經紀商的標準,供朋友們參考。

看有無監管

首先可以從監管層面入手,有監管、有牌照、經營順利的經常通常不會太差。首推英國FCA監管,澳大利亞ASIC監管的經紀商。外匯經紀商具備以上單個,證明這家經紀商是正規平臺,交易環境公平。具備以上全部監管的經紀商,屬於業內主流。

看交易成本

外匯交易的成本主要來自於經紀商收取的點差和手續費,對於投資者而言,越低的點差越有利。以歐元兌美元為例,業內主流點差在0.6-2.1區間範圍屬於合理點差,大於區間內相當於高成本。黃金則在30-50區間範圍內,大於區間同樣屬於高成本。

看槓桿率

高槓桿可以助力投資者獲取更大盈利。主要交易貨幣如歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元、現貨黃金等交易品種槓桿率在100-400倍屬於合理範圍。交叉貨幣類如英鎊/日元,英鎊/加元,英鎊/澳元品種因為比較冷門,受消息面、政治面影響大,風險增大,此類貨幣杠杆率不宜過高。

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三、外匯投資入門教學:分析外匯市場走勢

基本面分析

外匯投資關注的基本面主要是各國的經濟數據、貨幣政策。以美元為例,美國非農就業人數非常重要,每月第一周週五晚上將會公佈非農就業數據。非農就業人數高於預期意味著就業市場充足,美國經濟良好利好美元升值,同時將會導致歐元兌美元、英鎊兌美元貶值、向下運行。

案例:如2020年8月7日晚上,美國公佈上月非農就業人數為176.3萬人,高於預期值的160萬人,利好美元指數,利空歐元兌美元,英鎊兌美元,兩個貨幣在數據公佈後承壓下行。如下圖:

▲ 2020年8月7日非農數據

▲ 2020年8月7日,英鎊兌美元數據公佈後向下運行

▲ 2020年8月7日,歐元兌美元數據公佈後向下運行

各國經濟數據每個月會定時公佈,對於而言是機會、最便捷的獲利方式之一。平時投資者只要瞭解各國的經濟情況、貨幣政策就能判斷各國貨幣在這段時間是升值還是貶值,依據結果進行外匯操作。

技術面分析

技術面分析包括但不限於行情結構、技術指標、趨勢、波浪理論等等,外匯投資者可以根據相應的技術形態、反轉信號進行開倉平倉操作,獲取充足利潤。

以波浪理論為例,波浪理論講究趨勢,回調,是經典的技術分析流派,通常由A。C、D浪為主浪,B、E浪為回調浪開倉平倉,如下圖:

▲歐元兌美元波浪理論走勢

上圖主要截取歐元兌美元2020年7月21日-7月27日行情走勢,A浪為上升主浪,行情底部、頂部不斷抬高,確認上升趨勢。B浪為回調浪,行情雖然向下回調未能下破A浪的低點,於中部位置獲得支撐,C浪推高破位前高,D浪回調於中部位置再次獲得支撐,E浪再次走高。外匯投資者僅需要通過技術面判斷就能夠在A、C、E浪起始點介入多單賺取利潤。

技術面金叉形態如下圖:

▲歐元兌美元金叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月12日的行情走勢,圖中添加MACD技術指標作為輔助。MACD雙均線於底部形成金叉之後交叉向上運行,這是一個明顯的多頭信號,外匯投資者可以根據信號提示做多。後續行情如期向上運行,等到死叉出現方可離場,或者建倉做空。

死叉形態如下圖:

▲歐元兌美元死叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月13日的行情走勢。MACD雙均線於頂部出現死叉信號,雙均線交叉向下運行,這是一個明顯的空頭信號,外匯投資者可以根據信號提示做空。後續行情如期向下運行,等到金叉出現方可離場,或者再次建倉做多。

四、外匯投資入門交易技巧

技巧1:順勢而為。外匯投資講究趨勢,以歐元兌美元為例,當貨幣對出現一段明顯的上升趨勢情況下,建議保持做多思路,放棄做空思路,配合主流趨勢通過技術面、結構位或者波浪理論尋找一個相對較低的點位做多,持有到相對高位進行拋售。這樣操作盈利相對輕鬆,簡單,勝利較高。

技巧2:合理設立止盈止損。止盈止損點位是外匯投資中非常重要的操作,設定了合適價格可以保證投資者的盈利,減少投資者的虧損。因為外匯投資始終伴隨著風險,行情走勢永遠存在不確定性。行情昨日、今日或許給出多頭趨勢,但不能保證明日、後日繼續給出多頭趨勢。

設定一個止盈點後到達目標位自動獲取這部分盈利離場,落袋為安。設定止損點就可以預防行情突然發生反轉,比如投資者剛入場一手多單,行情突然快速回落甚至出現趨勢反轉,假如沒有止損,行情跌得越深投資者虧的越多,甚至會讓投資者不服輸、產生扛單的操作,進一步加深帳戶虧損。設定止損就可以保證在投資者可以承受的虧損範圍內離場,確保帳戶盈餘,保證投資者良好心態。

寫在最後

這篇外匯投資入門教學可以說是筆者的經驗總結。文中介紹了外匯是什麼及優缺點,保證金、槓桿是什麼,如何選擇經紀商進行開戶,如何通過基本面、技術面判斷趨勢、開倉、平倉點及交易技巧問題。

以上觀點僅為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險。