外匯投資入門教學，教你如何進行外匯投資

Last Updated on 2023年9月20日 by Lens

近期美元指數持續貶值，歐元兌美元、英鎊兌美元強勢拉升創年度新高，購買外匯、CFD的投資者掙得盆滿缽滿。這篇外匯投資入門教學將會围绕外匯基礎知識、外匯開戶、外匯市場走勢分析、外匯投資入門技巧等方面，教朋友們正確認識外匯投資，成功入門。

外匯投資入門教學：認識外匯

外匯是什麼

各國紛紛擁有自己的本土流通貨幣，如美國境內廣泛流通的美元，歐元區通用的歐元，以及臺灣人熟悉的新台幣。然而，這些貨幣在國外並不輕易被接受，必須先進行兌換，轉換成當地所使用的貨幣，這便是我們所謂的外匯。舉個例子，當一位臺灣人前往日本旅行或消費時，必須將手上的新台幣轉換成日元，方能在日本使用。

貨幣之間的兌換率即所謂的匯率，是一個相對價格，顯示了兩種貨幣之間的價值關係。這個匯率並非固定的，它隨著市場供求變化而波動，因此每一天都可能有所不同。投資者可以根據貨幣的升值或貶值趨勢進行投資，以賺取匯率波動所產生的差價，這種投資形式即被稱為外匯投資。

外匯投資是一個高度流動且具有風險的市場，投資者需要關注全球政治、經濟和其他相關因素，因為這些因素將直接影響各國貨幣的匯率。例如，如果一國的經濟表現優越，其貨幣可能會升值，而不景氣的經濟則可能導致貨幣貶值。這種變化對於投資者而言，既帶來機會也帶來風險。

外匯市場不僅吸引了專業的貿易商和投資者，也包括了個人投資者。這些個人投資者透過外匯交易平台，能夠參與全球貨幣市場，並利用匯率的波動進行投資。然而，由於外匯市場的波動性和複雜性，投資者應該保持謹慎，了解市場風險，並選擇合適的投資策略。

外匯市場是一個充滿機會和挑戰的金融市場，投資者可以通過觀察各國貨幣的升值貶值趨勢，參與買賣交易，以期在匯率波動中取得獲利。然而，投資者應該保持謹慎，深入了解市場運作和相關因素，以降低投資風險。

外匯的優、缺點都有什麼

• 優點A
  • 多空雙向交易，增加盈利機會。臺灣股市不能做空，這對投資者而言相當於少了一半盈利機會。而外匯投資可以多空雙向交易，獲利機會更多。

• 優點B
  • 保證金槓桿交易，以小博大。以十萬新台幣為例，投資在股市也僅有等額的資金。而在外匯投資當中，因為有了槓桿的存在，十萬新台幣可以撬動100萬、甚至500萬新台幣甚至更高資金，所獲的資金收益更大，容易實現翻倉。

• 優點C
  • 外匯市場24小時運轉，交易時間靈活。臺灣股市一天僅有上午幾個小時交易時間，經常因為各種原因錯過行情。而外匯投資24小時交易時間，隨時隨地隨心所欲看盤，不用擔心錯過行情、沒有行情。

延伸閱讀 >> 外匯交易時間總結，如何把握最佳外匯交易機會？

• 缺點A
  • 波動性大，風險值高。外匯投資因為是全球市場交易，對於臺灣股市來說體量大了很多倍，資金流動性更大，造成了波動性更強，加劇風險值。若控制不好倉位，沒有設置止損點位，遇到單邊大行情可能會給投資者造成重大虧損。

• 缺點B
  • 槓桿高，虧損可能變大。高槓桿有好處也有壞處，畢竟投資總是伴隨著風險。若操作方向相反，很可能被槓桿大倉位高導致提前離場造成嚴重虧損。

什麼是槓桿、保證金

槓桿在投資領域中就像是一個金融工具，它允許投資者用較少的資金來控制更大的資本金額，從而放大潛在的投資回報。外匯市場中，槓桿是一種常見的策略，讓投資者能夠以相對較少的資金參與更大規模的交易。這意味著投資者可以通過槓桿，將自己的資金撬動，像是在金融市場上使用杠杆一樣，從而增加投資資本的效用。不同的外匯交易平台和經紀商提供不同程度的槓桿選擇，如50倍、100倍、200倍、400倍或500倍槓桿，槓桿比例越高，投資者的操作資本相對越大，投資回報的潛力也隨之增加。

舉個例子，假設投資者有1000美元的資金，並選擇使用100倍槓桿進行外匯交易。這意味著他們可以控制相當於10萬美元的交易資本，儘管他們實際上只投入了1000美元。如果市場朝著他們預期的方向發展，他們可以在相對較短的時間內實現高額回報。然而，同時也要注意，高槓桿同樣也加大了潛在的虧損風險，因為市場的波動可能導致投資者的虧損擴大。

保證金則是在外匯交易中另一種重要的概念。它類似於“信用交易”，投資者支付一部分資金，即保證金，來控制更大的交易金額。這樣的設計使得投資者不需要全部使用自己的資金進行交易，同時也提供了更大的槓桿效果。不同的經紀商會設定不同的保證金要求，通常在2%、5%、10%等不同比例之間。保證金的比例會影響投資者能夠進行的交易規模，同時也影響了投資者的風險承受能力。

槓桿和保證金是外匯市場中的兩個重要概念，它們允許投資者以相對較少的資金參與更大的交易，從而在市場波動時實現潛在的高回報。然而，投資者需要謹慎行事，充分了解槓桿和保證金的運作方式，以及相應的風險。

外匯投資入門教學

進入外匯市場，第一步也是非常重要的一步即為開戶。可以進行外匯投資的經紀商很多，市場上魚龍混雜，很多朋友不知道該如何選擇優質的經紀商，規避黑平臺。以下總結了幾點選擇經紀商的標準，供朋友們參考。

查看有無監管

首先可以從監管層面入手，有監管、有牌照、經營順利的經常通常不會太差。首推英國FCA監管，澳大利亞ASIC監管的經紀商。外匯經紀商具備以上單個，證明這家經紀商是正規平臺，交易環境公平。具備以上全部監管的經紀商，屬於業內主流。

查看交易成本

外匯交易的成本主要來自於經紀商收取的點差和手續費，對於投資者而言，越低的點差越有利。以歐元兌美元為例，業內主流點差在0.6-2.1區間範圍屬於合理點差，大於區間內相當於高成本。黃金則在30-50區間範圍內，大於區間同樣屬於高成本。

查看槓桿率

主要交易貨幣如歐元/美元、英鎊/美元、美元/日元、現貨黃金等交易品種槓桿率在100-400倍屬於合理範圍。交叉貨幣類如英鎊/日元，英鎊/加元，英鎊/澳元品種因為比較冷門，受消息面、政治面影響大，風險增大，此類貨幣杠杆率不宜過高。

影響外匯市場的因素

外匯市場是全球最大、最具流動性的金融市場之一，受多種因素影響。以下是一些主要的影響外匯市場的因素，包括您提到的一些：

供需情況

• 正確的供需情況是外匯市場波動的主要驅動力。如您所提到，利率變動、經濟情況、政府政策等都會影響投資者對貨幣的需求和供應，進而導致匯率波動。

政府政策

• 國家政府的經濟和貨幣政策對匯率有重大影響。政府可能會調整利率、採取貨幣干預措施，或制定其他政策，以影響本國貨幣的價值。

新聞和事件

• 新聞報導和全球事件可以迅速影響外匯市場。政治事件、自然災害、貿易戰爭等都可能引起市場恐慌，導致匯率急劇波動。

通貨膨脹

• 通貨膨脹率是貨幣價值的重要指標。高通貨膨脹率可能會削弱一國貨幣的購買力，導致貶值，而低通貨膨脹率則可能支持貨幣升值。

國際貿易

• 國際貿易和貿易順差/逆差也可以影響一國貨幣的價值。順差國可能會有更多外國貨幣儲備，而逆差國可能會面臨壓力，這可能會影響匯率。

利率差異

• 利率是吸引外國投資者的一個關鍵因素。較高的利率通常會吸引更多外匯流入，支持該國貨幣的升值。

地緣政治風險

• 地緣政治事件，如衝突、恐怖主義和國際關係緊張，都可能對外匯市場產生負面影響，引發資金避險行為。

市場情緒和技術分析

• 投資者的情緒和技術分析也會影響市場。市場參與者的情緒波動可能導致快速的價格變動，而技術分析則可影響交易決策。

總之，外匯市場是一個複雜的環境，多個因素相互作用，塑造匯率的波動。成功的外匯交易需要綜合考慮這些因素，制定明智的交易策略。因此，在進行外匯交易時，重要的是保持風險管理意識，並不斷學習和適應市場變化。

經紀商推薦

XM

XM，成立於2009年，總部坐落在賽普勒斯，是一家全球性的專業提供線上外匯交易和差價合約交易的知名券商，也是一家專注線上多資產的優質經紀商，業務遍佈全球190餘個國家和地區，客戶數量超350萬戶，平臺每年的訂單執行量超過24億筆，連續被金融媒體評為最受信任全球經紀商，全球最佳線上差價合約和外匯經紀商，歐洲最佳外匯經紀商。

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Plus500

Plus500在2008年成立，總部位於以色列，同時在英國、澳大利亞和新加坡設有辦事處。雖然成立時間不算非常長，但是發展迄今，Plus500已經在倫敦證券交易所上市，現業務遍佈全球100多個國家和地區，客戶規模超過3500萬，是一家提供線上差價合約（CFD）交易的平臺。

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外匯投資入門教學：分析外匯市場走勢

基本面分析

外匯投資關注的基本面主要是各國的經濟數據、貨幣政策。以美元為例，美國非農就業人數非常重要，每月第一周週五晚上將會公佈非農就業數據。非農就業人數高於預期意味著就業市場充足，美國經濟良好利好美元升值，同時將會導致歐元兌美元、英鎊兌美元貶值、向下運行。

案例：如2020年8月7日晚上，美國公佈上月非農就業人數為176.3萬人，高於預期值的160萬人，利好美元指數，利空歐元兌美元，英鎊兌美元，兩個貨幣在數據公佈後承壓下行。如下圖：

▲ 2020年8月7日非農數據

▲ 2020年8月7日，英鎊兌美元數據公佈後向下運行

▲ 2020年8月7日，歐元兌美元數據公佈後向下運行

各國經濟數據每個月會定時公佈，對於而言是機會、最便捷的獲利方式之一。平時投資者只要瞭解各國的經濟情況、貨幣政策就能判斷各國貨幣在這段時間是升值還是貶值，依據結果進行外匯操作。

技術面分析

技術面分析包括但不限於行情結構、技術指標、趨勢、波浪理論等等，外匯投資者可以根據相應的技術形態、反轉信號進行開倉平倉操作，獲取充足利潤。

以波浪理論為例，波浪理論講究趨勢，回調，是經典的技術分析流派，通常由A。C、D浪為主浪，B、E浪為回調浪開倉平倉，如下圖：

▲歐元兌美元波浪理論走勢

上圖主要截取歐元兌美元2020年7月21日-7月27日行情走勢，A浪為上升主浪，行情底部、頂部不斷抬高，確認上升趨勢。B浪為回調浪，行情雖然向下回調未能下破A浪的低點，於中部位置獲得支撐，C浪推高破位前高，D浪回調於中部位置再次獲得支撐，E浪再次走高。外匯投資者僅需要通過技術面判斷就能夠在A、C、E浪起始點介入多單賺取利潤。

技術面金叉形態如下圖：

▲歐元兌美元金叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月12日的行情走勢，圖中添加MACD技術指標作為輔助。MACD雙均線於底部形成金叉之後交叉向上運行，這是一個明顯的多頭信號，外匯投資者可以根據信號提示做多。後續行情如期向上運行，等到死叉出現方可離場，或者建倉做空。

死叉形態如下圖：

▲歐元兌美元死叉形態

上圖主要截取歐元兌美元2020年8月13日的行情走勢。MACD雙均線於頂部出現死叉信號，雙均線交叉向下運行，這是一個明顯的空頭信號，外匯投資者可以根據信號提示做空。後續行情如期向下運行，等到金叉出現方可離場，或者再次建倉做多。

外匯投資入門交易技巧

• 技巧1：順勢而為。外匯投資講究趨勢，以歐元兌美元為例，當貨幣對出現一段明顯的上升趨勢情況下，建議保持做多思路，放棄做空思路，配合主流趨勢通過技術面、結構位或者波浪理論尋找一個相對較低的點位做多，持有到相對高位進行拋售。這樣操作盈利相對輕鬆，簡單，勝利較高。

• 技巧2：合理設立止盈止損。止盈止損點位是外匯投資中非常重要的操作，設定了合適價格可以保證投資者的盈利，減少投資者的虧損。因為外匯投資始終伴隨著風險，行情走勢永遠存在不確定性。行情昨日、今日或許給出多頭趨勢，但不能保證明日、後日繼續給出多頭趨勢。

設定一個止盈點後到達目標位自動獲取這部分盈利離場，落袋為安。設定止損點就可以預防行情突然發生反轉，比如投資者剛入場一手多單，行情突然快速回落甚至出現趨勢反轉，假如沒有止損，行情跌得越深投資者虧的越多，甚至會讓投資者不服輸、產生扛單的操作，進一步加深帳戶虧損。設定止損就可以保證在投資者可以承受的虧損範圍內離場，確保帳戶盈餘，保證投資者良好心態。

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外匯投資總結

這篇外匯投資入門教學可以說是筆者的經驗總結。文中介紹了外匯是什麼及優缺點，保證金、槓桿是什麼，如何選擇經紀商進行開戶，如何通過基本面、技術面判斷趨勢、開倉、平倉點及交易技巧問題。

以上觀點僅為個人看法，不作為投資建議，投資人請自行判斷投資風險。