外匯投資心得分享,投資外匯一定要了解這些事!

本人進入外匯市場已有5年,雖然也遇到過虧損,但整體收益不錯,每年大致有50%-100%的獲利。個人認為在外匯投資中,尤其是新手,交易選擇和操作分析最為重要。以下是我的外匯投資心得,將圍繞交易的類型、途徑和操作等內容,分成六個模組,希望幫到大家。

一、外匯保證金交易

一般來說,投資外匯主要是透過線上外匯交易平台交易貨幣對,也就是我們經常聽到的“外匯保證金交易”,俗稱“炒外匯”。指投資者只需繳付一定比率的保證金,便可按一定融資倍數買賣外匯。

每種投資方式都有它的優勢和風險,外匯保證金交易也不例外。下面我們來看看它都有什麼優缺點。

  • 優點

A. 放大收益空間。比如槓桿為1:100倍,保證金則為1%,那麼投資者可以用1000美元進行高達100,000美元的交易。

B. 雙向交易。既能做多,也能做空,適合短線波段交易。

C. 交易成本低廉。不需繳納印花稅,絕大多數經紀商不收取傭金,價差也較低。

D.交易時間靈活。外匯交易可以24小時進行,不影響上班族的本職工作。

  • 缺點

A:槓桿模式在放大收益的同時也擴大了投資風險。

B:持倉過夜要收取過夜費。

二、如何選擇外匯交易平台

外匯交易涉及自身资金安全,選擇一家合規安全的平台至關重要,在我看來,可以從四個方面考慮。

  • 監管

一般来说,接受金融機構監管越多的交易平台越安全。其中,權威監管有FCA(英國金融市場行為監管局),CySEC(賽普勒斯證券和交易委員會),ASIC(澳大利亞證券及投資委員會)

  • 資金安全

實行帳戶分離,資金託管的外匯交易平台,安全係數越高。

  • 槓桿

資金正常槓桿比例從1:20到400,如果一個平台超過400,意味風險的加大。

  • 點差

點差是外匯交易的主要成本,選擇一個低點差的外匯交易平台能極大的節約交易成本,尤其是對波段交易者。

這裡給大家推薦三家優秀的外匯交易平台:

1.Plus500

Plus500於2008年成立,總部位於以色列。業務遍佈全球100多個國家和地區,同時在英國、澳大利亞和新加坡設有辦事處,客戶規模超過3500萬。發展迄今,Plus500已在倫敦證券交易所上市。

Plus500採用帳戶分離的措施保障投資者的資金安全,資金帳戶與交易帳戶完全獨立。Plus500會將 客戶資金存入獨立信託帳戶,不會私下利用客戶資金來進行投資,即使平台倒閉或破產,也不會直接波及客戶資金。

Plus500提供多達71對貨幣對交易,極具競爭力的點差,交易無手續費,最高槓桿1:300。

如果對自己還沒有信心,可以先開立模擬賬戶。Plus500提供無時間限制的模擬賬戶,內有50,000美元模擬金可供新手交易者練手和積累經驗。

風險提示:请注意,差价合约是一种杠杆产品,可能会导致您的全部资金损失。交易差价合约可能不适合您。请确保您完全了解所涉及的风险。在使用我们的服务之前请考虑我们的风险披露声明和用户协议。

延伸閱讀 >> Plus500怎麼樣?Plus500評價好嗎?

2.XM

XM是外匯交易主流平台之一,受到英國FCA監管、澳大利亞ASIC 、賽普勒斯CySEC、貝里斯IFSC、迪拜DFSA等金融監管機構監管並嚴格遵守監管標準。業務遍佈全球190餘個國家和地區,客戶數量超350萬戶,平臺每年的訂單執行量超過24億筆,連續被金融媒體評為最受信任全球經紀商,全球最佳線上差價合約和外匯經紀商,歐洲最佳外匯經紀商。

XM提供57對貨幣對交易,點差0.6點起,最高槓桿1:888。

領取高達$5000的贈金!

3.FXTM

FXTM成立於2012年,註冊於英國。受到賽普勒斯的CySEC、由德國聯邦金融管理局頒發的零售外匯牌照(監管證號:151031)、由法國審慎監管管理局頒發的零售外匯牌照(監管證號:76205)。業務遍佈全球180多個國家和地區,在歐洲、中東、非洲、亞洲和拉丁美洲等地都設有辦事處,客戶規模超過20萬戶,交易量排名全球前30。

FXTM提供50多種貨幣對交易,最高槓桿1:2000。FXTM有兩種按點差或佣金收費的帳戶可選,如果開的是按點差收費的帳戶,最低點差從0.0點起。

三、操作理念

1.堅持短線為銀

短線交易以快速盈利為目的,通過快進快出的操作手段,盡可能增加交易頻率,提升資金流動率和使用率。有俐落袋為安,虧損則立逃,隨做隨走,靈活交易。

2.選對交易品種

要想做好日內短線交易,首先要選擇好標的物。波動性大、流動性大,活躍度高的貨幣才能讓交易者迅速賺取利潤。

四、技術分析

操作外匯交易,我認為基本面分析要比技術面分析更重要,基本面決定大趨勢、大方向,技術面決定合適的建倉時機。

1.基本面分析

外匯價格走勢跟國際,尤其是美國的政治、經濟緊密聯繫。經濟資料,如美國非農資料;央行政策,如美聯儲調息;利率,如聯邦資金利率;戰爭等因素都會影響外匯價格的漲或跌。利好,買漲,利空,買跌,投資者,一定要把能掌握到的資訊進行過濾、整理和分析,確定大致方向,做到心中有數。

2.技術面分析

要想在外匯短期交易中選擇一個合適的開倉時機,一定要學會技術分析。技術分析,是把握交易節奏的關鍵。其實盤面分析並不複雜,掌握K線、均線和MACD三樣指標就行。

短線操作,特別是日內交易,從下單到平倉要控制在24小時以內,投資者一定要把握時間段,特別是M30、M15、M5的矩形(蠟燭圖)週期走勢分析和動態收集及整理。

五、心態管理

無論哪種投資,不管是股票交易,還是外匯交易,好的心態很重要。交易最忌患得患失和僥倖心理,投資難免踏錯節奏或出現失誤,保持平穩的投資心態,便是成功了一半。

1.要有信心。

有了信心,就不會優柔寡斷,該開倉的時候果斷開倉,該止損的時候堅決止損,看准目標,毫不猶豫。

2.不能剛愎自用。

信心,不代表剛愎自用,投資要學會分析,合理利用趨勢,而不是胡亂建倉,胡亂止損。剛愎自用是造成外匯投資損失的根本原因之一。

3.切忌攀比。

不要盲目跟從,不要聽信他人隨意的建議,行情瞬息萬變,在不墨守成規的基礎上養成自己的投資節奏。愛攀比的投資者,收益和投入往往不成正比。

4.不要心存僥倖。

我有個朋友從不主動止損,總是對虧損抱有僥倖心,認為下一秒大盤走勢就能逆轉,留到最後被迫砍頭出場,虧錢不足為奇。

六、風險控制

投資,風險管理位於第一位。外匯交易,首先要做好風險控制,只有把風險控制好,才能避免大的損失,避免爆倉提前出局。我個人認為正確的交易技巧是止損、順勢和快速回應。

1.做好止損

做好止損是為了將失誤降到最低,更好地控制風險,有效避免大的損失。保留必要本金,是為下一次翻盤做準備,單筆交易的虧損最好不超過總資金的2%。

2.正確選擇開倉時機

交易不是越頻繁越好,而是要選擇合適的進場時間,開盤半小時內我基本上不會去操作。

3.不隨意操作

頻繁做單和隨意重倉都是交易大忌,要改掉逆勢加倉的壞習慣。賺錢機會很多,停損要徹底,惡性循環不可取。

4.合理使用槓桿

在外匯交易中,槓桿比例的大小,由經紀商決定。槓桿比例越大,投資者投入的資金就越少,相應地風險也會提高。所以一旦操作失誤,槓桿越高,損失就越大。投資者應謹慎選擇槓桿額度進行外匯交易,在可以承擔的槓桿額度內進行外匯買賣。我覺得有三個簡單的辦法:

A.如果投資行為保守,請選低槓桿比例。

B.使用移動止損或限制止損來保護資金。

C.限制每個開倉頭寸的資金投入,控制在總金額的1%到2%。

優秀的交易品種和交易平台是外匯投資的效率保障,良好的交易心態和交易技巧是外匯投資的盈利基礎。以上就是我的線上外匯交易心得,希望小小的經驗和建議能夠幫到大家,成功入門。

以上觀點僅為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險。

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