別被騙了,避免外匯保證金詐騙,你需要知道的幾件事

Last Updated on 2023年9月20日 by Lens

在日常生活中,一些打著“國際正規外匯機構”旗號的公司實際上只是披著羊皮的空殼子,他們往往利用投資者急於求成,不瞭解投資的心理,實行非法的金融外匯保證金詐騙活動。很多人由此被這些不法分子所欺騙,成為了被割的 “韭菜”。為了增加大家對外匯詐騙的瞭解,我們今天就來看看外匯詐騙的常用手法,以及如何識別和預防。

外匯保證金詐騙的常見手法主要有哪些?

1、取得境外監管資質。

虛構具備境外背景,強調平台合規權威。不少的外匯經紀商的確有正規的監管資質,但是很多時候投資者的帳戶並沒有開在對應的監管體系內,而僅僅是在他們公司名下。

2、投資專家、大V操盤。

號稱由專業人士打理,可及時止損,投資者“躺著也能賺錢”。此時的收益率往往高的離譜,通常是在保本的情況下,保收益或者不保收益。

3、人拉人發展下線。

利用親友、熟人等關係介紹他人炒匯、從中抽傭。有的投資者即使看出來這是外匯保證金詐騙,但以為自己不會是這個“龐氏騙局”的最後一環,最後雪崩的時候才恍然覺醒。

4、以投資公司外匯平台為名

平台具備工商營業執照,其實並沒有經營外匯業務的資質。資金並沒有任何的監管,唯一監管你的本金的是老闆的良心。如果外匯交易平台缺乏監管,那麼受害者一定是投資者。

5、資金安全、存取便捷。

匯款時資金收款人往往不是平台公司,匯入資金去向難追。這種情況下資金實際上進入了理財平台,交易記錄也是理財平台的,騙子則聲稱是通過正規平台流入國際市場的。

6、使用盜版交易軟體。

實際上,其是以外匯為噱頭的虛盤交易,人為制定對賭交易規則。這樣就使得投資者開始了一場艱難的“遊戲”,即經紀商既是裁判員,又是運動員。因此,“爆倉”、“卷款跑路”事件時有發生,投資者常常血本無歸。

7、門檻低、收益高。

宣傳將按杠杆倍數將本金金額放大進行投資,回報豐厚。騙子一開始會讓投資者投入很少的資金,但是很快就能盈利較多的錢,會讓投資者瞬間覺得這太容易了。

如何識別和預防外匯保證金詐騙?

1、查詢是否受到監管。

監管機構是投資者的保護者,選擇外匯經紀商的重要依據之一,是看經紀商的註冊所在國是否有監管機構,經紀商是否在監管機構註冊。監管機構通常制定相應的行規,在不同程度上對經紀商的行為起約束作用,同時力圖保護客戶的利益。投資者可以通過它們的官網查詢經紀商的註冊情況。

2、主動學習外匯知識。

我們要學習相關的外匯知識,不被騙子的片面言辭,如躺賺、高收益等所動容。在此,教大家識別幾種外匯保證金詐騙中常見的手段:

  • 平台以及負責人的背景資訊查無所蹤,
  • 以銀行間市場為媒介進行資金往來,
  • 以百分百的收益承諾做誘餌,
  • 資金交易要求以網路,郵件等其他方式進行。

3、多諮詢。

投資者在進行交易前需要做好以下幾點:

  • 一定要清楚自己需要交納的費用以及交易的外匯市場的詳細資訊。
  • 要求平台以書面合同的形式,寫下所承諾的各種內容,因為口頭的承諾在事後無法分清責任的當事人。
  • 檢查手頭上的所有資料,核實經紀商是否按照承諾的做事。
  • 向協力廠商的顧問尋求建議,在有意向的外匯投資目標時,不可盲目,不妨多問問身邊有經驗的人或者交易顧問。

正規的外匯交易平台都有哪些呢?

受到正規金融監管機構監管、多年的經營經驗是安全的交易平台所具有的特徵,一般來說這種平台可信度會比較高。這裡給推薦三個正規的外匯交易平台:

1、Plus500

Plus500於2008年成立,總部位於以色列。Plus500受到全球多家金融監管機構的監管,包括英國的FCA、澳洲的ASIC、新加坡的MAS、賽普勒斯的CySEC、新西蘭的FMA和南非的FSCA,是一家值得信賴的經紀商。發展迄今,Plus500已在倫敦證券交易所上市,業務遍佈全球100多個國家和地區,同時在英國、澳大利亞和新加坡設有辦事處,客戶規模超過3500萬。

Plus500提供多達71對貨幣對交易,極具競爭力的點差,交易無手續費,最高槓桿1:300。

如果對自己還沒有信心,可以先開立模擬賬戶。Plus500提供無時間限制的模擬賬戶,內有50,000美元模擬金可供新手交易者練手和積累經驗。

風險提示:请注意,差价合约是一种杠杆产品,可能会导致您的全部资金损失。交易差价合约可能不适合您。请确保您完全了解所涉及的风险。在使用我们的服务之前请考虑我们的风险披露声明和用户协议。

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2、FXTM

FXTM成立於2012年,註冊於英國。受到賽普勒斯的CySEC、由德國聯邦金融管理局頒發的零售外匯牌照(監管證號:151031)、由法國審慎監管管理局頒發的零售外匯牌照(監管證號:76205)。業務遍佈全球180多個國家和地區,在歐洲、中東、非洲、亞洲和拉丁美洲等地都設有辦事處,客戶規模超過20萬戶,交易量排名全球前30。

FXTM提供50多種貨幣對交易,最高槓桿1:2000。FXTM有兩種按點差或佣金收費的帳戶可選,如果開的是按點差收費的帳戶,最低點差從0.0點起。

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3、XM

XM是外匯交易主流平台之一,受到英國FCA監管、澳大利亞ASIC 、賽普勒斯CySEC、貝里斯IFSC、迪拜DFSA等金融監管機構監管並嚴格遵守監管標準。業務遍佈全球190餘個國家和地區,客戶數量超350萬戶,平臺每年的訂單執行量超過24億筆,連續被金融媒體評為最受信任全球經紀商,全球最佳線上差價合約和外匯經紀商,歐洲最佳外匯經紀商。

XM提供57對貨幣對交易,點差0.6點起,最高槓桿1:888。

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總結

外匯是金融投資的重大專案之一,越來越多的投資者想要進入外匯市場分蛋糕,但是市場上出現了一些外匯騙局,我們需要學會分辨外匯保證金詐騙的手段,在日常生活中擦亮雙眼,提高警惕。以上我們盤點了外匯詐騙的常用方式和預防手段,介紹了三個正規的外匯交易平台,相信大家會對外匯詐騙有全新的認識。