二元期權是什麼?

二元期權自2008年誕生以來,分別被AMEX和CBOE列入正式交易品種,因為簡單易懂,受到投資者的歡迎。那什麼是二元期權,有什麼交易特徵?這篇投資教學將向投資者介紹二元期權的涵義、交易原理及特徵等內容,說明二元期權的風險性,並與差價合約對比,幫助大家成功入門。

一、二元期權

1. 二元期權是什麼

二元期權,又被稱為數位期權,固定收益期權,是一種只看標的資產走向,預先確定收益與虧損的金融交易工具,允許投資者在不擁有標的資產的情況下,可以對標的資產的價格走勢進行買賣。

二元期權不需要投資者實際購買標的資產(如股票、外匯、指數等),只需預測交易時段內標的資產的價格變化趨勢,由到期收盤價格是否滿足預定條件來決定收益結果。收盤價高於執行價,投資者獲得收益,收盤價低於執行價,投資者则蒙受損失。

簡單理解為,投資者投資的是自己的判斷能力。合約到期時,預判結果準確,賺錢,預判結果錯誤,虧錢。

二元期權的交易門檻較低,单次合約成本基本不會超過100美元。

2. 二元期權的原理

二元期權是期權的一種,作為歐式期權來用現金結算,行權需等到到期日。投資者根據投資策略設定到期時間和風險水準,到期時,平臺會自動交割。

二元期權的收益和風險預先固定,投資者是否獲得收益就看預判結果。

二元期權屬于簡化金融工具,投資者只需考慮未來時間段內的標的資產的價格走向。簡單說,二元期權只看結果準確與否,不需要考慮行情走勢和漲跌幅度。投資者只需預判標的資產是看漲還是看跌就行。

3. 二元期權的特徵有哪些

  • 二元期權不實際擁有標的資產,沒有權利買賣標的資產。
  • 操作簡單。投資者只有兩種結果可以選擇,到期價格上漲或下跌。
  • 風險固定。平臺事先設置固定盈虧。
  • 二元期權獲利不看價格波動多少,只看到期價格是否比執行價格有價格增額,哪怕只波動一分錢。
  • 交易方式較為靈活,投資者可創建自有投資策略。

4. 二元期權交易

假使穀歌(Google)時價為2115美元/股,投資者在進行二元期權交易時,如果預判下午三點的價格會超過現在價格,可以選擇看漲期權,如果預判下午三點的價格會少於現在價格,則可以選擇看跌期權。

以看漲期權為例,當投資者的預判結果正確時(2115.1美元),將獲得原始投資70%的淨收益,投資100美元,就能獲得70美元的盈利,帳戶資產增至170美元。預判結果錯誤時(2114.9美元),將損失85%原始投資(淨損益),投資100美元,虧掉85美元,帳戶資產只剩15美元。

二元期權,是一種非全有非全無的交易方式,不需要劇烈的價格波動,哪怕到期價格比買入價格只波動了一分錢,也會給投資者帶來投資價值。

5. 預防二元期權詐騙

(1)二元期權詐騙形式

  • 二元期權從博彩業演變而來,部分非法平臺掛著二元期權的名義,實做賭博生意。
  • 不法分子操作後臺,致使投資者損失。

延伸閱讀 >> 警惕二元期權詐騙,選擇適合的投資方式

(2)預防措施

  • 選擇大型的知名的有監管的經紀商。
  • 學會分析判斷,提高辨別能力,增強防範意識。

二元期權不實際購買標的物,這一點和差價合約非常類似,那兩者有什麼共同或不同之處呢?

二、二元期權 VS 差價合約

差價合約是買賣雙方訂立的一種關於差价的合約,採用保證金交易模式,允許投資者在不實際擁有標的物的情形下,對標的物價格進行買賣的一種金融工具。投資者賺取的是漲跌之間的價格差額,若價差為正,投資者賺錢,若價差為負,投資者虧錢。

差價合約跟二元期權有很多相似之處,例如都是金融工具,都可以短線交易等;也有很多不同之處,如交易範圍不同,投資收益不同等;兩者各有優缺點。

1、相似與差異之處

見下表:

專案內容

相似之處

差異之處

二元期權

1、均為金融衍生品。

1、風險等級不同:二元期權收益與風險固定,差價合約槓桿越大,收益越高,風險越高。

2、均為金融交易工具。

2、投資金額不同:二元期權合約成本不超過100美金,差價合約根據不同交易品種投入不同的交易金額。

差價合約

3、不擁有實際標的資產。

3、投資範圍不同:差價合約投資範圍更廣,交易品種更多。

4、都可短線操作,交易週期短。

4、產生時間不同:差價合約出現時間較長。

5、都需預測價格變動。

5、投資收益不同:二元期權收益固定,差價合約收益空間大。

2. 二元期權 VS 差價合約優缺點

(1)二元期權

  • 優點
  • 交易簡單。只需判斷價格是漲或跌。
  • 風險固定。收益與風險預先固定,相較其他金融比較,損失較少。
  • 交易成本低。投入金額不超過100美元。
  • 缺點
  • 收益有限。最大收益只有原始投資金額的70%。
  • 存有監管風險。ISA、FCA、ESMA、CSRC及法國、義大利等國禁止交易二元期權。

(2)差價合約

  • 優點
  • 收益空間大。差價合約憑藉槓桿作用,放大了獲利的空間,投資者只需投入小額資金就能撬動大額交易,一旦盈利,收益成倍增長。
  • 交易範圍廣,投資者選擇權高。凡有價格波動的產品都適用於差價合約,交易範圍涉及股市、期市、匯市、大宗商品、債市、加密貨幣等。
  • 缺點
  • 使用的槓桿比例越大,相應的風險也越多
  • 有持倉成本,持倉過夜需要交過夜費

投資者若想交易差價合約,怎麼選擇安全性高的平臺?

三、支援差價合約交易的平臺有哪些

在臺灣交易差價合約,可選擇境外大型知名經紀商,如Plus500,FXTM,XM等。本章節匯總多方資料,將三家平臺的基本資訊匯編成表,如下:

內容FXTMXM
創立年份2011年2009年
是否上市 否 否
監管牌照FCA、CySEC、FSCA、FSCASIC、CySEC、DFSA、IFSC
主流監管FCA(牌照號:777911)ASIC(牌照號:443670)
交易種類1000+種1000+種
金融工具外匯、股票、指數、 貴金屬、加密貨幣。外匯、股票、指數、貴金屬、大宗商品、能源。  
入金方式銀行電匯、信用卡、電子錢包銀行電匯、信用卡、電子錢包
最小入金10美元(美分帳戶)5美元
最小點差0點起(富拓Pro賬戶)0.6點
最大槓桿1:2000(標準帳戶)1:888
最小頭寸0.010.01
支援平臺MT4、MT5MT4、MT5
支援中文提供中文服務提供中文服務

這篇投資入門教學圍繞二元期權交易,分別向朋友們介紹了二元期權是什麼,二元期權的交易原理是什麼,二元期權有哪些交易特徵等內容,解答了二元期權是否詐騙這個問題,並与采用保证金槓桿交易模式的差價合約做出比較,列明瞭各自的優缺點,希望幫到大家。

延伸閱讀: